은퇴자금 왜 예상보다 빨리 줄어들까?, 몬테카를로 시뮬레이션으로 보는 변동성 드래그와 가변 인출률 전략
은퇴 후 자산 관리의 새로운 패러다임을 열며 은퇴를 앞둔 많은 사람들이 가장 고민하는 부분은 은퇴 자금이 바닥나지 않고 평생 유지될 수 있을지 여부입니다. 과거에는 단순히 은퇴 시…
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금융이야기
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해외 배당 ETF 증여, 취득가액이 다시 올라갈까?, 소득세법 제97조의2 ‘10년 이월과세’ 완벽 정리
탄스리 금융이야기 소득세법 이월과세 개정의 이해 우리가 자산을 관리하고 증식하는 과정에서 세금은 언제나 가장 큰 변수 중 하나입니다. 특히 가족 간에 자산을 이전하거나 투자 수익을…
ROC 분배금 정말 비과세일까?, 미국 옵션 ETF의 매수단가·취득가액·양도세 제대로 이해하기
미국 고배당 옵션 ETF의 환상과 숨겨진 세금 진실 최근 몇 년 동안 월배당을 지급하는 미국 주식형 옵션 ETF는 투자자들 사이에서 폭발적인 인기를 끌었습니다. 매달 통장에 꽂히는…
퇴직금 중간정산했다면 꼭 확인하세요｜소득세법 제148조 ‘퇴직소득 정산특례’로 세금 줄이는 법
이직과 중간정산으로 흩어진 퇴직금 세금을 돌려받는 방법 평생 직장의 개념이 사라지고 이직이 자연스러운 시대가 되었습니다. 직장을 옮길 때마다 우리는 퇴직금을 받거나 이전 직장의 퇴…
은퇴 후 연금 1500만 원 넘으면 어떻게 될까?, 즉시연금·사적연금 세금과 건강보험료 완벽 정리
탄스리 금융이야기 21 소득세법 시행령 제25조 즉시연금 비과세와 건보료의 모든 것 안녕하세요. 탄스리 금융이야기입니다. 은퇴를 앞두고 계신 분들이나 이미 은퇴 생활을 즐기고 계신…
배당은 꼬박꼬박 나오는데 갑자기 상환된다면?｜$25 우선주·베이비본드의 조기상환(Call Risk) 방어법
주식과 채권의 그 중간 어디쯤에서 안정적인 현금흐름을 찾는 방법 우리가 자산을 증식할 때 흔히 떠올리는 수단은 주식과 채권입니다. 주식은 높은 수익을 기대할 수 있지만 변동성이 커…
내 집값보다 연금을 더 받아도 괜찮을까?, 주택연금 비소구권과 월지급금 산정원리로 장수 리스크 줄이는 법
주택연금으로 노후 자금과 장수 리스크를 동시에 해결하는 방법 백세 시대가 도래하면서 우리 사회의 가장 큰 화두 중 하나는 바로 노후 준비입니다. 은퇴 이후 고정적인 소득이 끊어진 …
금융소득 2,000만 원 넘으면 세금이 얼마나 달라질까?, 소득세법 제62조 비교과세와 결손금 상계 전략
탄스리 금융이야기 금융소득종합과세의 문턱을 넘다 은퇴를 준비하거나 자산을 불려 나가는 과정에서 매년 연말이 되면 가슴을 조리게 만드는 기준선이 하나 있습니다. 바로 연간 금융소득 …
고배당주라고 안심하지 마세요｜배당 삭감 위험을 FCF·배당성향으로 미리 찾는 법
많은 4050 투자자와 직장인이 배당 투자를 처음 시작할 때 ‘배당수익률(Dividend Yield) 숫자’만 보고 종목을 고르는 치명적인 실수를 범합니다. …